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起底“地下钱庄”：多藏身居民楼，非法转移巨额资金

 

 

 

　中新网7月9日电 地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动。

 

　　

       非法交易转移庞大资金

 

　　公安部门介绍，“地下钱庄”主要有三大类型：

 

　　一是支付结算型地下钱庄：犯罪嫌疑人通过设立空壳公司，采取网银转账、手机银行等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、交易时间快速、交易金额庞大，迎合了部分人非法转移资金、套取现金等需要。

 

　　二是非法买卖外汇型地下钱庄：犯罪嫌疑人在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”，经营规模相对较小，现钞交易相对较多。

 

　　三是跨境汇兑型地下钱庄：犯罪嫌疑人与境外人员相互勾结，协助他人进行转移资金、跨境汇款活动，这一类型地下钱庄交易数量庞大，运作手法专业，发现难度大、打击难度大。此类地下钱庄出现时间较早，又被称为“对敲型”地下钱庄，资金在境内外实行单向循环，即境内划转人民币，境外划转外汇，资金未发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

 

　　注册地址多在居民楼，法人多为80后

 

　　客户身份主要以外向型经济较发达地区为主；公司注册资本100万元左右或者个体工商户3万～5万元；注册地址多为居民楼(老旧小区)；公司名称包含“商贸”“烟酒”“珠宝”“服装”“广告”“策划”“咨询”“贸易”等；公司法人、财务人之间存在同一人；法人代表多为 80后、90后。

 

　　对公账户开户时同时开立企业网银，且多为代理人开户，代理人与法人代表通常不是同一地区人员；集中开户且为同一代理人。个人结算账户的过渡性质明显，在开立账户时开通个人网银功能，且在开户当天通过网银或ATM方式将开户时所存入资金转移或提现，开户后一定时期内未发生交易，然后账户突然启用，且密集发生大量资金交易。

 

　　“公转私”交易依然是结算型地下钱庄的主要抓手。大量的空壳类公司利用网银“公转私”功能，拆分多笔后转入到相关个人账户，然后予以提现或转账。账户启用前存在测试交易，金额为1元、5元、10元等，后账户交易量突然放大。个人结算账户单笔交易数万元以上。当日账户余额较小，通常为交易金额的1‰～4‰。交易摘要通常为转账、差旅费、广告费、稿费、演出费用、借款或还款等。

 

　　“地下钱庄”有何危害？

 

　　破坏经济金融秩序。大量资金脱离监管无序流动，容易积聚和诱发金融风险，危害经济安全与稳定。

 

　　助长上游犯罪。为贪污、走私、贩毒、骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资等上游犯罪提供服务，导致巨额资金外流。

 

　　资金损失风险。地下钱庄一旦卷款潜逃，“客户”将蒙受巨大财产损失。

 

　　法律风险。通过非法渠道汇兑资金，违反外汇管理规定，面临行政处罚风险，情节严重的甚至构成犯罪。

 

　　造成经济金融统计失真，影响经济决策和政策制定。

 

　　民警提示，不出租、出借、出售自己的身份证件、账户、银行卡、电话卡或收款二维码；不用自己的账户为他人收款或提现；选择正规可靠的金融机构办理业务；充分履行公民义务，积极配合金融机构开展客户尽职调查。如发现非法经营地下钱庄，及时向公安机关报案。(完)

 

 

 

 

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起底“地下錢莊”：多藏身居民樓，非法轉移鉅額資金

 

 

 

      中新網7月9日電 地下錢莊是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是指未經國家主管部門批准，擅自從事跨境匯款、資金支付結算業務等活動。



　　非法交易轉移龐大資金

　　公安部門介紹，“地下錢莊”主要有三大類型：

　　一是支付結算型地下錢莊：犯罪嫌疑人通過設立空殼公司，採取網銀轉賬、手機銀行等方式協助他人將對公賬戶非法轉到對私賬戶、套取現金等進行非法支付結算。此類犯罪手法隱蔽、交易時間快速、交易金額龐大，迎合了部分人非法轉移資金、套取現金等需要。

　　二是非法買賣外匯型地下錢莊：犯罪嫌疑人在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱爲“換匯黃牛”，經營規模相對較小，現鈔交易相對較多。

　　三是跨境匯兌型地下錢莊：犯罪嫌疑人與境外人員相互勾結，協助他人進行轉移資金、跨境匯款活動，這一類型地下錢莊交易數量龐大，運作手法專業，發現難度大、打擊難度大。此類地下錢莊出現時間較早，又被稱爲“對敲型”地下錢莊，資金在境內外實行單向循環，即境內劃轉人民幣，境外劃轉外匯，資金未發生物理流動，通常以對賬的形式來實現“兩地平衡”。

　　註冊地址多在居民樓，法人多爲80後

　　客戶身份主要以外向型經濟較發達地區爲主；公司註冊資本100萬元左右或者個體工商戶3萬～5萬元；註冊地址多爲居民樓(老舊小區)；公司名稱包含“商貿”“菸酒”“珠寶”“服裝”“廣告”“策劃”“諮詢”“貿易”等；公司法人、財務人之間存在同一人；法人代表多爲 80後、90後。

　　對公賬戶開戶時同時開立企業網銀，且多爲代理人開戶，代理人與法人代表通常不是同一地區人員；集中開戶且爲同一代理人。個人結算賬戶的過渡性質明顯，在開立賬戶時開通個人網銀功能，且在開戶當天通過網銀或ATM方式將開戶時所存入資金轉移或提現，開戶後一定時期內未發生交易，然後賬戶突然啓用，且密集發生大量資金交易。

　　“公轉私”交易依然是結算型地下錢莊的主要抓手。大量的空殼類公司利用網銀“公轉私”功能，拆分多筆後轉入到相關個人賬戶，然後予以提現或轉賬。賬戶啓用前存在測試交易，金額爲1元、5元、10元等，後賬戶交易量突然放大。個人結算賬戶單筆交易數萬元以上。當日賬戶餘額較小，通常爲交易金額的1‰～4‰。交易摘要通常爲轉賬、差旅費、廣告費、稿費、演出費用、借款或還款等。

　　“地下錢莊”有何危害？

　　破壞經濟金融秩序。大量資金脫離監管無序流動，容易積聚和誘發金融風險，危害經濟安全與穩定。

　　助長上游犯罪。爲貪污、走私、販毒、騙稅、涉賭、詐騙、恐怖融資等上游犯罪提供服務，導致鉅額資金外流。

　　資金損失風險。地下錢莊一旦捲款潛逃，“客戶”將蒙受巨大財產損失。

　　法律風險。通過非法渠道匯兌資金，違反外匯管理規定，面臨行政處罰風險，情節嚴重的甚至構成犯罪。

　　造成經濟金融統計失真，影響經濟決策和政策制定。

　　民警提示，不出租、出借、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、電話卡或收款二維碼；不用自己的賬戶爲他人收款或提現；選擇正規可靠的金融機構辦理業務；充分履行公民義務，積極配合金融機構開展客戶盡職調查。如發現非法經營地下錢莊，及時向公安機關報案。(完)

 

 

 

 

 

 

 

[출처] https://www.chinanews.com.cn/sh/2024/07-09/10248193.shtml